El flipping de propiedades es perfectamente legal en Nevada a menos que el comprador de la casa (“flipper”) se involucre en fraude para distorsionar el verdadero valor de la propiedad. Las penas por el flipping de propiedades ilegal pueden incluir prisión y altas multas. Pero los abogados de defensa penal de Las Vegas con experiencia en derecho inmobiliario pueden negociar un acuerdo de declaración favorable o incluso una exoneración completa de los cargos.

Sigue leyendo para aprender sobre qué es el flipping de propiedades y cómo puede ser ilegal en Nevada. Este artículo también explica cómo defenderse de los cargos criminales de flipping de propiedades ilegal y qué castigos un juez puede imponer por el flipping de propiedades ilegal.

¿Cuándo la reventa de viviendas en Las Vegas se vuelve ilegal?

Normalmente, la reventa de propiedades es una práctica legítima de bienes raíces en Nevada, y muchas personas se ganan la vida de esta manera. El abogado de defensa penal Michael Becker explica un escenario clásico de reventa de propiedades:

Max compra una casa por debajo del valor de mercado. La razón de su bajo precio es porque es una “casa para arreglar” y fue vendida en una subasta de ejecución hipotecaria. Max luego pasa un par de meses reparándola e instalando lujosos mejoras. Finalmente Max la vende al valor de mercado, obteniendo una ganancia de $50,000.

Aquí, Bob no hizo nada criminal porque no tenía “intención de defraudar”. La gran diferencia entre los precios de compra y venta de la casa se basa en factores legítimos como el estado de reparación de la casa y los accesorios. Y no engañó a nadie para sobrevalorar o subvalorar la casa. Ahora, el abogado de defensa penal Neil Shouse da un ejemplo de ilegalidad en la reventa de propiedades en Nevada.

John obtiene un préstamo para comprar una casa en Henderson por $200,000, que es el valor de mercado justo. Antes de cerrar la casa, John conspira con su amigo Jim para que Jim compre la misma casa por $300,000. Sobornan a un evaluador de bienes raíces para que sobreestime el valor de la propiedad. Basado en esta evaluación, el segundo prestamista entonces libera un préstamo de $300,000. John lo usa para pagar $200,000 al primer prestamista, y John y Jim se dividen el resto de $100,000 entre ellos. Jim nunca paga el segundo préstamo, la casa entra en ejecución hipotecaria y el segundo prestamista no puede recuperar los $300,000 porque la casa solo vale $200,000.

Si son atrapados, John y Jim podrían ser llevados al Centro de Detención de Henderson por fraude hipotecario. Dado que conspiraron intencionalmente para que Jim comprara la casa a un precio que sabían que estaba inflado, este tipo de reventa es ilegal. Tenga en cuenta que si Jim no sabía que el evaluador fue sobornado y pagó los $300,000 sin darse cuenta de que el precio estaba inflado, entonces Jim no debería ser responsable porque no defraudó intencionalmente a nadie.

Existen muchos otros escenarios en los que se realiza una compraventa ilegal de propiedades en Nevada. Comúnmente involucran alguno o todos los siguientes “participantes”:

• Compradores de propiedades, que compran la casa con la intención de revenderla ilegalmente.
• “Compradores de paja”, que compran la casa sin tener la intención de pagar la hipoteca.
• Agentes inmobiliarios, que aceptan ser sobornados para perpetuar el fraude.
• Corredores hipotecarios, que aceptan ser sobornados para fabricar documentos de préstamo fraudulentos.
• Tasadores de propiedades, que aceptan ser sobornados para dar tasaciones falsas.
• Notarios, que aceptan ser sobornados para falsificar documentos.

Tenga en cuenta que muchos casos de compraventa ilegal de propiedades también se consideran “esquemas de compra de paja”, que tanto las autoridades estatales como federales han estado combatiendo. Para obtener más información, consulte nuestro artículo sobre esquemas de compra de paja.

Defensas

Los fiscales a menudo tienen dificultades para probar las acusaciones de fraude inmobiliario precisamente porque hay una línea tan fina entre lo legal y lo ilegal en el flipping de casas. A continuación se muestran las tres defensas más típicas que usan los abogados para combatir los cargos de flipping de propiedades ilegales:

1. El acusado no tenía intención fraudulenta. Los tribunales no deben condenar a los acusados de fraude a menos que la fiscalía pueda demostrar que tenían intención fraudulenta. Hacer ventas de casas inteligentes y rentables no es un delito siempre y cuando no involucre representaciones materiales falsas de la verdad. Por lo tanto, si el abogado de la defensa puede demostrar que el acusado creía honestamente que el valor de tasación de la propiedad era legítimo, entonces no deberían ser responsables penalmente.
2. No hay pruebas suficientes para probar el fraude. Para que alguien sea condenado por el flipping de casas ilegal en Nevada, la fiscalía tiene que probar su culpabilidad más allá de una duda razonable. Técnicamente, el acusado no tiene que probar nada excepto que la fiscalía carece de pruebas suficientes para sostener una condena. Si el tribunal está de acuerdo en que no hay suficientes pruebas para probar la culpabilidad del acusado, el caso debería ser desestimado.
3. La policía actuó ilegalmente al investigar el caso. A veces, los cargos de fraude pueden ser desestimados debido a errores que cometió la policía en el caso. Por ejemplo, si los policías pudieron haber excedido sus límites al buscar pruebas en contra del acusado, el abogado de la defensa puede presentar al tribunal una moción para suprimir la evidencia. Esta moción solicita al juez que desestime todas las pruebas que la policía descubrió como resultado de la búsqueda ilegal. Si el juez concede la moción, la fiscalía puede desestimar el caso por falta de pruebas.

Penas

A diferencia de muchos delitos, la práctica del flipping de propiedades ilegales no está prohibida por una ley específica. Por lo general, los fiscales presentan una variedad de cargos de fraude contra alguien sospechoso de flipping de propiedades ilegales. Qué cargos presentan los fiscales depende de las circunstancias de cada caso individual.

Los siguientes son algunos de los delitos y castigos más comunes que las personas sospechosas de una reventa ilegal de viviendas en Nevada pueden enfrentar:

• Fraude por correo: Un acusado que utiliza el correo para enviar o recibir documentos relacionados con un incidente de reventa ilegal de viviendas enfrenta cargos de fraude por correo. La pena máxima es veinte años en prisión federal y/o una multa.
• Fraude por cable: Un acusado sospechoso de usar comunicaciones por cable para enviar o recibir información relacionada con una reventa ilegal de propiedades puede ser acusado de fraude por cable. Al igual que el fraude por correo, el juez puede ordenar hasta veinte años en prisión federal y una multa.
• Fraude bancario: Tal como suena, el fraude bancario es cuando alguien defrauda intencionalmente a una institución financiera. Los sospechosos de reventa ilegal de propiedades suelen ser acusados ​​de fraude bancario por supuestamente engañar a los bancos con respecto al valor de la propiedad. La pena máxima es treinta años en prisión federal y/o un millón de dólares en multas.
• Fraude hipotecario: La reventa ilegal de propiedades generalmente implica que el sospechoso mienta a una compañía hipotecaria sobre el valor de la propiedad. Por lo tanto, el fiscal del distrito puede presentar cargos de fraude hipotecario en contra del acusado. Las penas van desde uno a veinte años en prisión estatal de Nevada y decenas de miles de dólares en multas.

Además, las personas que sean procesadas por una reventa ilegal de viviendas pueden enfrentar una disciplina profesional, como la revocación de su licencia de bienes raíces. También podrían ser demandados civilmente y ordenados a pagar indemnizaciones y daños punitivos sustanciales.

¿Arrestado? Llame a un abogado . . . .

Si se le acusa de ‘reventa ilegal de propiedades’ en Nevada, llame a nuestros abogados de defensa penal de Las Vegas para una consulta. Estamos decididos a tratar de lograr la mejor resolución posible para su caso para que su historial criminal se mantenga limpio y conserve su licencia de bienes raíces.

¿En California? Visite nuestro artículo sobre leyes de reventa de propiedades de California.