§ 18-5-205 CRS es la estatua de Colorado que define el delito de fraude de cheques. Esta sección hace que sea un delito pasar un cheque malo con la intención de defraudar a alguien por el pago de bienes o servicios. El fraude de cheques puede resultar en cargos de delito menor, delito menor o delito grave dependiendo de la cantidad de dinero involucrada.
En este artículo, nuestros abogados de defensa criminal en Denver, Colorado abordarán:
- 1. ¿Qué es el fraude de cheques en Colorado?
- 2. ¿Cuáles son las penas?
- 3. ¿Cuáles son algunas defensas?
- 4. Delitos relacionados
En Colorado, emitir un cheque con la intención de defraudar a alguien por el pago de bienes o servicios es fraude de cheques.
1. ¿Qué es el fraude de cheques en Colorado?
Intentar defraudar a alguien utilizando un cheque para pagar algo sin fondos suficientes es fraude de cheques. “Cualquier persona que, sabiendo que no tiene fondos suficientes con el librador, emite un cheque con la intención de defraudar, comete fraude por cheque.” 1
“Fondos insuficientes” significa que el emisor no tiene suficiente dinero en su cuenta bancaria para cubrir el cheque. Un cheque rechazado por “sin cuenta” también se considera rechazado por fondos insuficientes.2
2. ¿Cuáles son las sanciones?
Las sanciones por fraude de cheques dependen del valor del fraude involucrado y del tipo de fraude. Según C.R.S. 18-5-205, la clase de delito penal por fraude de cheques se determina en parte por el valor del robo involucrado.
| Valor del Fraude de Cheques | Clase de Delito Penal | Sanciones |
| Menos de $300 | Delito Menor | Hasta 10 días de cárcel y/o hasta $300 |
| $300 a menos de $1,000 | Delito Menor de Clase 2 | Hasta 120 días de cárcel y/o hasta $750 |
| $1,000 a menos de $2,000 | Delito Menor de Clase 1 | Hasta 364 días de cárcel y/o hasta $1,000 |
| $2,000 a menos de $5,000 | Delito Grave de Clase 6 | 12 a 18 meses de prisión y/o $1,000 a $100,000 |
| $5,000 a menos de $20,000 | Delito Grave de Clase 5 | 1 a 3 años de prisión y/o $1,000 a $100,000 |
| $20,000 a menos de $100,000 | Delito Grave de Clase 4 | 2 a 6 años de prisión y/o $2,000 a $500,000 |
| $100,000 a menos de $1,000,000 | Delito Grave de Clase 3 | 4 a 12 años de prisión y/o $3,000 a $750,000 |
| $1,000,000 o más | Delito Grave de Clase 2 | 8 a 24 años de prisión y/o $5,000 a $1 millón |
Si una persona está involucrada en dos o más incidentes de fraude de cheques dentro de un período de 60 días, el valor del fraude se combinará y se acusará como un solo delito.3
El fraude de cheques en el que el acusado no tenía una cuenta bancaria, o la cuenta estuvo cerrada durante 30 días o más, también es un delito grave de clase 6, con sanciones que incluyen de 12 a 18 meses en la cárcel y una multa de hasta $100,000.4
Abrir una cuenta de cheques utilizando una identificación falsa o un nombre asumido para cometer fraude de cheques es un delito menor de clase 2. Las sanciones incluyen hasta 120 días en la cárcel y / o una multa de hasta $750.5
Además de las sanciones penales, si hay un proceso de enjuiciamiento diferido disponible, el tribunal puede ordenar al acusado que pague la restitución por todos los cheques impagos como condición para el tratamiento o la rehabilitación.6
3. ¿Cuáles son algunas defensas?
Para que el fiscal pruebe que eres culpable de fraude de cheques, tienen que demostrar más allá de una duda razonable que tu intención era cometer fraude. Esto requiere establecer un estado de ánimo culpable.
Excepto en el caso de un cheque posdatado, se puede presumir que el acusado sabía que no tenía fondos suficientes si:
- No tienen una cuenta con el banco u otro girador en el momento en que se emite el cheque malo; o
- Tienen fondos insuficientes al momento del depósito con el banco u otro girador para pagar el cheque 30 días después de que se emitió el cheque malo.7
4. Delitos relacionados
El fraude de cheques puede involucrar otros delitos relacionados. Pasar un cheque malo incluso sin la intención de defraudar a alguien también es un delito penal. También pueden estar involucrados cargos de robo de identidad cuando se usó la información de otra persona para pasar un cheque fraudulento. También puede involucrar cargos generales de robo o hurto.
Robo de identidad C.R.S. 18-5-902
En Colorado, es un delito penal usar la información personal o financiera de otra persona para obtener algo de valor. Esto incluye usar la identidad de otra persona en una transacción de cheques para cometer fraude de cheques. El robo de identidad puede ser un delito grave o un delito menor.
Cheques malos C.R.S. 18-5-512
Según la ley de Colorado, es un delito pagar con un cheque sabiendo que no tiene suficiente dinero para cubrir los fondos. El delito de emitir cheques malos en Colorado es una infracción menor que conlleva sanciones de hasta 10 días en la cárcel y $300 en multas. Además, el acusado puede tener que pagar la restitución por la cantidad del cheque malo.
Robo/Hurto C.R.S. 18-4-401
El delito de robo o hurto en Colorado implica usar la propiedad de otra persona de una manera que priva permanentemente a la otra persona del uso o beneficio de la propiedad. Escribir cheques malos para obtener cosas de valor puede considerarse un tipo de robo. El castigo por robo se basa en el valor de la propiedad robada.
Referencias Legales
- C.R.S. 18-5-205(2). Tenga en cuenta que las sanciones por fraude de cheques eran diferentes antes del 1 de marzo de 2022. SB21-271.
- C.R.S. 18-5-205(1)(d)
- C.R.S. 18-5-205(3)
- C.R.S. 18-5-205(3)(e)
- C.R.S. 18-5-205(5)
- C.R.S. 18-5-205(6)
- C.R.S. 18-5-205(8)