Colorado Revised Statutes § 6-1-105 hace que sea un delito participar en prácticas comerciales o de ventas engañosas tales como
- publicidad falsa,
- hacer declaraciones falsas para generar negocios, o
- usar financiamiento fraudulento.
Dependiendo de la naturaleza de la violación, las prácticas comerciales engañosas pueden ser acusadas como un
Además, puede ser demandado por daños y perjuicios civiles.
En este artículo, nuestros abogados de defensa criminal de Denver, Colorado abordarán los siguientes temas sobre CRS 6-1-105:
- 1. Elementos
- 2. Penas
- 3. Esquemas piramidales
- 4. Responsabilidad civil
- 5. Delitos relacionados
- Recursos adicionales
En Colorado, las prácticas comerciales o de ventas engañosas pueden llevar a cargos criminales.
1. Elementos
Para que sea condenado por prácticas comerciales engañosas en Colorado, los fiscales deben demostrar más allá de una duda razonable que participó en fraude o representación falsa en transacciones comerciales. Diez ejemplos de actos engañosos y prácticas comerciales injustas son:
- Publicidad engañosa al público en general.
- Hacer reclamos de mala fe sobre financiamiento a posibles propietarios de viviendas o compradores de vehículos motorizados.
- Hacer declaraciones falsas sobre el producto o prácticas de un competidor.
- Proporcionar información falsa sobre el origen o la certificación de un bien.
- Tergiversar los ingredientes de un producto.
- Hacer representaciones falsas sobre si sus productos tienen garantía.
- No divulgar información material sobre un bien o servicio.
- Terminar la calidad o el valor de un producto o servicio.
- Participar en publicidad de “anzuelo y cambio” para posibles consumidores.
- Usar testimonios falsos en anuncios y comerciales.1
En resumen, las prácticas comerciales engañosas pueden involucrar desde pequeñas exageraciones para ayudar a vender un producto hasta un complejo esquema piramidal de varios millones de dólares.
2. Penas
En muchos casos, las prácticas comerciales y de ventas engañosas se acusan de robo en Colorado. El castigo depende del valor monetario del fraude, como muestra la siguiente tabla:
|
Valor del fraude comercial engañoso |
Sanciones de Colorado |
| Menos de $300 (“robo menor”) | Delito menor: Hasta 10 días en la cárcel y/o hasta $300 |
| $300 a menos de $1,000 | Delito menor de clase 2: Hasta 120 días en la cárcel y/o hasta $750 |
| $1,000 a menos de $2,000 | Delito menor de clase 1: Hasta 364 días en la cárcel y/o hasta $1,000 |
| $2,000 a menos de $5,000 | Delito grave de clase 6: 1 año – 18 meses en prisión y/o $1,000 a $100,000 |
| $5,000 a menos de $20,000 | Delito grave de clase 5: 1 – 3 años en prisión y/o $1,000 a $100,000 |
| $20,000 a menos de $100,000 | Delito grave de clase 4: 2 – 6 años en prisión y/o $2,000 a $500,000 |
| $100,000 a menos de $1,000,000 | Delito grave de clase 3: 4 – 12 años en prisión y/o $3,000 a $750,000 |
| $1,000,000 o más | Delito grave de clase 2: 8 – 24 años en prisión y/o $5,000 a $1,000,000 |
Tenga en cuenta que si supuestamente cometió múltiples delitos de fraude o robo dentro de un período de seis meses, el valor de los robos se puede combinar y acusar como un solo delito.2
También tenga en cuenta que el fraude de ventas engañosas de $500 o más de una víctima en riesgo es un delito grave de clase 3 automático, con sanciones que incluyen:
- 4 a 12 años de prisión y/o
- $3,000 a $750,000.
Las víctimas en riesgo incluyen personas con discapacidad o mayores de 70 años.3
3. Esquemas piramidales
Bajo la CCPA, una condena por promover un esquema promocional piramidal es un delito menor de clase 1 que conlleva:
- hasta 364 días en la cárcel y/o
- hasta $1,000.4
Un esquema piramidal es un esquema de inversión fraudulento en el que se induce a las personas a dar dinero con la promesa de que ganarán más dinero. Sin embargo, el esquema solo se financia aumentando el número de inversores, donde no se venden productos y no se realizan inversiones.
4. Responsabilidad civil
Si se le acusa de prácticas comerciales engañosas, no solo enfrenta responsabilidad penal sino también civil. Las presuntas víctimas pueden demandarlo por:
- daños reales,
- daños triples (tres veces la cantidad de daños) si el engaño fue intencional, y
- honorarios razonables de abogados.5
Promover esquemas piramidales es un delito menor en Colorado.
5. Delitos relacionados
- Fraude de cheques
- Fraude de tarjetas de crédito
- Fraude de atención médica
- Fraude de seguros
- Fraude hipotecario
Recursos adicionales
Para denunciar sospechas de fraude, consulte lo siguiente:
- Comisión Federal de Comercio (FTC): Agencia federal que maneja informes de prácticas comerciales injustas o engañosas.
- Oficina Federal de Investigaciones (FBI): Agencia federal que investiga fraudes importantes o estafas organizadas.
- Oficina de Investigación de Colorado (CBI): Agencia estatal que acepta informes sobre robo de identidad o fraude al consumidor en Colorado.
- Oficina del Fiscal General de Colorado: Agencia estatal que maneja quejas contra empresas que violan las leyes de protección al consumidor.
- Departamento de Servicios Humanos de Colorado: Agencia estatal que aborda informes de abuso o fraude.
Referencias Legales
- Ley de Protección al Consumidor de Colorado (CCPA). CRS 6-1-105:
(1) una persona comete una práctica comercial engañosa cuando, en el curso de su negocio, vocación u ocupación, la persona:
(a) Con conocimiento o imprudencia, hace pasar bienes, servicios o propiedades como si fueran de otra persona;
(b) Con conocimiento o imprudencia, hace una representación falsa sobre el origen, patrocinio, aprobación o certificación de bienes, servicios o propiedades;
(c) Con conocimiento o imprudencia, hace una representación falsa sobre la afiliación, conexión o asociación con o certificación por parte de otra persona;
(d) Utiliza representaciones engañosas o designaciones de origen geográfico en relación con bienes o servicios;
(e) Con conocimiento o imprudencia, hace una representación falsa sobre las características, ingredientes, usos, beneficios, alteraciones o cantidades de bienes, alimentos, servicios o propiedades o una representación falsa sobre el patrocinio, aprobación, estado, afiliación o conexión de una persona con ellos;
(f) Representa que los bienes son originales o nuevos si sabe o debería saber que están deteriorados, alterados, reacondicionados, recuperados, usados o de segunda mano;
(g) Representa que los bienes, alimentos, servicios o propiedades son de un estándar, calidad o grado particular, o que los bienes son de un estilo o modelo particular, si sabe o debería saber que son de otro;
(h) Desacredita los bienes, servicios, propiedades o negocios de otra persona mediante una representación falsa o engañosa de los hechos;
(i) Anuncia bienes, servicios o propiedades con la intención de no venderlos como se anuncian;
(j) Anuncia bienes o servicios con la intención de no satisfacer la demanda razonablemente esperable del público, a menos que el anuncio revele una limitación de cantidad;
(k) Anuncia bajo la apariencia de obtener personal de ventas cuando en realidad el propósito es vender primero un producto o servicio al solicitante de personal de ventas;
(l) Hace declaraciones falsas o engañosas de hecho sobre el precio de bienes, servicios o propiedades o las razones de, la existencia de o los montos de las reducciones de precios;
(m) No entrega al cliente en el momento de una venta a plazos de bienes o servicios una orden, contrato o recibo por escrito que establezca el nombre y dirección del vendedor, el nombre y dirección de la organización que representa y todos los términos y condiciones de la venta, incluida una descripción de los bienes o servicios, en un lenguaje legible, claro y no ambiguo;
(n) Emplea publicidad de “anzuelo y cambio”, que es publicidad acompañada de un esfuerzo para vender bienes, servicios o propiedades distintos a los anunciados o en términos distintos a los anunciados y que también está acompañada por una o más de las siguientes prácticas:
(I) Negarse a mostrar los bienes o propiedades anunciados o a ofrecer los servicios anunciados;
(II) Desacreditar de cualquier manera los bienes, propiedades o servicios anunciados o los términos de venta;
(III) Requerir ventas vinculadas u otras condiciones no reveladas que se deben cumplir antes de vender los bienes, propiedades o servicios anunciados;
(IV) Negarse a tomar pedidos de los bienes, propiedades o servicios anunciados para su entrega en un plazo razonable;
(V) Mostrar o demostrar bienes, propiedades o servicios defectuosos que no se pueden usar o que no son prácticos para los fines establecidos en el anuncio;
(VI) Aceptar un depósito por los bienes, propiedades o servicios y cambiar posteriormente la orden de compra por bienes, propiedades o servicios de mayor precio; o
(VII) No hacer entregas de los bienes, propiedades o servicios en un plazo razonable o no hacer un reembolso por ellos;
(o) Con conocimiento o imprudencia, no identifica bienes dañados por inundaciones o dañados por agua como tales;
(p) Solicita puerta a puerta como vendedor, a menos que el vendedor, dentro de los treinta segundos posteriores al inicio de la conversación, se identifique a sí mismo, a quién representa y el propósito de la llamada;
(p.3) a (p.7) Derogado.
(q) Conspira, prepara, establece, opera, publicita mediante anuncios o promueve cualquier esquema promocional piramidal;
(r) Anuncia o de otra manera representa que los bienes o servicios están garantizados sin revelar clara y conspicuamente inmediatamente adyacente o después de la descripción de cualquier artículo o premio que recibirá cualquier persona el valor minorista real de cada artículo o premio que se otorgará. A los efectos de este párrafo (r), el valor minorista real es el precio al que se realizaron ventas sustanciales del artículo en el área comercial de la persona o en el área comercial en la que se recibirá el artículo o premio en los últimos noventa días o, si no se realizaron ventas sustanciales, el costo real del artículo o premio para la persona en cuyo nombre se realiza cualquier concurso o promoción; excepto que, siempre que el costo real del artículo para el proveedor sea inferior a quince dólares por artículo, se puede hacer una divulgación de que “el costo real para el proveedor es inferior a quince dólares” en lugar de la divulgación del costo real. Las disposiciones de este párrafo (r) no se aplican a una promoción que solicita la venta de un periódico, revista o publicación de circulación general, o a una promoción que solicita la venta de libros, discos, cintas de audio, discos compactos o videos cuando el promotor permite al comprador revisar la mercancía sin obligación durante al menos siete días y proporciona un reembolso completo dentro de los treinta días posteriores a la recepción de la mercancía devuelta o cuando una operación de club de membresía está en conformidad con las reglas y regulaciones de la comisión federal de comercio contenidas en 16 CFR 425.
(z) Se niega o no obtiene todas las licencias o permisos gubernamentales requeridos para realizar los servicios o vender los bienes, alimentos, servicios o propiedades acordados o contratados con un consumidor;
(aa) No cumple, en relación con la emisión, realización, provisión, venta o oferta de venta de un contrato de servicio de vehículo motorizado, con las disposiciones del artículo 11 del título 42, C.R.S.;
(bb) Derogado.
(cc) Se dedica a cualquier solicitud comercial por teléfono que constituya una práctica de telemarketing ilegal según se define en la sección 6-1-304;
(dd) Derogado.
(ee) Viola intencionalmente cualquier disposición del artículo 10 del título 5, C.R.S.;
(ee.5) a (ff) Derogado.
(gg) No revela o tergiversa a otra persona, a un acreedor garantizado o a un cesionario por quien se le retiene para recuperar bienes personales si esa persona está asegurada de acuerdo con la sección 4-9-629, C.R.S., o no presenta dicha fianza con el fiscal general;
(hh) Viola cualquier disposición del artículo 16 de este título;
(ii) Derogado.
(jj) Representa a cualquier persona que esa persona ha ganado o es elegible para ganar cualquier premio, premio o cosa de valor como resultado de un concurso, promoción, sorteo o sorteo, o que esa persona recibirá o es elegible para recibir bienes, servicios o propiedad gratuitos, a menos que, en el momento de la representación, la persona tenga la capacidad actual de suministrar dicho premio, premio o cosa de valor;
(kk) Viola cualquier disposición del artículo 6 de este título;
(ll) Ya sea de manera consciente o imprudente hace una representación falsa sobre los resultados de una prueba de radón o la necesidad de mitigación de radón;
(mm) Viola la sección 35-27-113 (3)(e), (3)(f) o (3)(i), C.R.S.;
(nn) Derogado.
(oo) No cumple con las disposiciones de la sección 35-80-108 (1)(a), (1)(b) o (2)(f), C.R.S.;
(pp) Viola el artículo 9 del título 42, C.R.S.;
(qq) Derogado.
(rr) Viola las disposiciones de la parte 8 de este artículo;
(ss) Viola cualquier disposición de la parte 33 del artículo 32 del título 24 que se aplique a la instalación de casas prefabricadas o casas pequeñas;
(tt) Viola cualquier disposición de la parte 9 de este artículo;
(uu) Viola la sección 38-40-105, C.R.S.;
(vv) Viola la sección 24-21-523 (1)(f) o (1)(i) o 24-21-525 (3), (4) o (5);
(ww) Viola cualquier disposición de la sección 6-1-702;
(xx) Viola cualquier disposición de la parte 11 de este artículo;
(yy) Derogado.
(zz) Viola cualquier disposición de la sección 6-1-717;
(aaa) Viola cualquier disposición de la sección 12-10-710;
(bbb) Viola cualquier disposición de la sección 12-10-713;
(ccc) Viola las disposiciones de la sección 6-1-722;
(ddd) Viola la sección 6-1-724;
(eee) Viola la sección 6-1-701;
(fff) Viola la sección 6-1-723;
(ggg) Viola la sección 6-1-725;
(hhh) Ya sea de manera consciente o imprudente representa que el cáñamo, el aceite de cáñamo o cualquier derivado de una planta de cáñamo constituye marihuana al por menor o marihuana medicinal a menos que cumpla completamente con la definición de dichos productos de acuerdo con la sección 44-10-103 (34) o (57);
(iii) Ya sea de manera consciente o imprudente celebra o intenta hacer cumplir un acuerdo con respecto a la recuperación de una oferta excesiva en una propiedad ejecutada si el acuerdo se refiere a la recuperación de fondos en posesión de:
(I) Un síndico público antes de la transferencia de los fondos al tesorero del estado según la sección 38-38-111; o
(II) El tesorero del estado y no cumple con los requisitos para dicho acuerdo según lo especificado en la sección 38-13-1304;
(jjj) Viola la sección 6-1-726;
(kkk) Derogado.
(lll) Viola el artículo 20 del título 5;
(mmm) Viola la sección 12-30-112;
(nnn) Viola cualquier disposición de la parte 13 de este artículo 1 según lo especificado en la sección 6-1-1311 (1)(c);
(ooo) Viola la parte 14 de este artículo 1;
(ppp) Viola la sección 7-90-314 (1);
(qqq) Viola la parte 15 de este artículo 1;
(rrr) Ya sea de manera consciente o imprudente se dedica a cualquier acto o práctica comercial desleal, abusiva, engañosa, deliberadamente engañosa, falsa o fraudulenta;
(sss) Viola esta sección en lo que se refiere al cáñamo, el cáñamo industrial, los productos de cáñamo industrial, el cáñamo intoxicante, los productos de cannabis para uso adulto, la planta cannabis sp. o cualquier cosa derivada o producida a partir de la planta cannabis sp.;
(ttt) Viola la parte 4 del artículo 10.1 del título 40;
(uuu) Viola la sección 12-10-403.5;
(vvv) Viola la sección 6-1-733;
(www) Viola la sección 25-18.9-104;
(xxx) Viola la sección 12-30-112, 12-30-113, 25-3-121 o 25-3-122;
(yyy) Viola la sección 25-49-106;
(zzz) No cumple con los requisitos de la sección 12-280-142;
(aaaa) Cobra, factura o cobra una tarifa de instalación o no cumple con otras disposiciones relacionadas con las tarifas de instalación en violación de la sección 6-20-102 (2) o (3);
(bbbb) Viola la sección 25.5-1-904;
(cccc) Vende o ofrece en venta un producto o dispositivo electrónico para fumar que está restringido por edad a una persona que no cumple con la restricción de edad;
(dddd) No registra un parque de casas móviles en violación de la sección 38-12-1106.
(eeee) Es un transportista de remolque y realiza un remolque no consensual en violación de la sección 40-10.1-405.
(ffff) No cumple con los requisitos del fabricante en el programa de asequibilidad de insulina según la sección 12-280-139 o los requisitos del fabricante para el suministro de emergencia de insulina recetada según la sección 12-280-140.
(gggg) Viola la sección 6-1-731.5.
(hhhh) Viola la parte 17 de este artículo 1.
(2) La evidencia de que una persona ha participado en una práctica comercial engañosa será una prueba prima facie de la intención de dañar a los competidores y de destruir o disminuir sustancialmente la competencia.
(3) Las prácticas comerciales engañosas enumeradas en esta sección son adicionales y no limitan los tipos de prácticas comerciales injustas que son procesables en la ley común o bajo otras leyes de este estado.
(4) En esta sección, a menos que el contexto requiera lo contrario:
(a) “Dispositivo electrónico para fumar” tiene el significado establecido en la sección 25-14-203 (4.5).
(b) “Imprudente” significa un desprecio imprudente por la verdad o falsedad de una declaración o anuncio. - Estatuto Revisado de Colorado 18-4-401(4). Antes del 1 de marzo de 2022, el robo valorado en menos de $50 era una ofensa menor. SB21-271.
- CRS 18-6.5-102
- CCPA 6-1-114
- CCPA 6-1-112