Código Penal 484h PC – Fraude de tarjeta de crédito de minorista en California

Código Penal 484h PC prohíbe el fraude con tarjeta de crédito de minoristas, que ocurre cuando un comerciante realiza transacciones con tarjetas de crédito o débito que defraudan a clientes, proveedores, vendedores o bancos emisores. Dependiendo de la cantidad de dinero involucrada, el delito puede ser procesado como un delito menor o un delito grave.

El lenguaje de la ley es el siguiente:

484h. Todo minorista u otra persona que, con la intención de defraudar:

(a) Proporcione dinero, bienes, servicios o cualquier otra cosa de valor al presentar una tarjeta de acceso obtenida o retenida en violación de la Sección 484e o una tarjeta de acceso que él o ella sabe que es una tarjeta de acceso falsa o está falsificada, vencida o revocada, y que reciba algún pago por ello, es culpable de robo.

(b) Presente para el pago un recibo de venta u otra prueba de una transacción con tarjeta de acceso, y reciba el pago por ello, sin proporcionar en la transacción dinero, bienes, servicios o cualquier otra cosa de valor que sea igual en valor a la cantidad del recibo de venta u otra prueba de una transacción con tarjeta de acceso, es culpable de robo.

Esta sección del código es una de las varias leyes de fraude con tarjeta de crédito en California.

Ejemplos

• John es dueño de una empresa de alfombras, altera una tarjeta de crédito y la usa “para comprar” varias alfombras de la tienda.
• Sophia trabaja en una tienda por departamentos y registra varias sudaderas para un amigo, aunque sabe que el amigo está pagando con una tarjeta de débito falsa.
• Xavier dirige una tienda de bicicletas y vende varias bicicletas a su vecino que paga con una tarjeta de crédito vencida.

Defensas

Afortunadamente, hay varias defensas legales que un acusado puede plantear si es acusado bajo el PC 484h. Estas incluyen demostrar que el acusado:

• no era un minorista,
• no actuó con una intención de defraudar, y/o
• fue falsamente acusado.

Sanciones

Si un minorista comete fraude con tarjeta de crédito y recibe más de $950 en un período consecutivo de seis meses, entonces el minorista será acusado de robo mayor, según el Código Penal 487. Este delito es un delito mixto según la ley de California, lo que significa que puede ser acusado como ya sea un delito menor o un delito grave. Y, el delito puede llevar a la prisión en la prisión estatal de California por hasta tres años.

Si un minorista viola el PC 484h, y recibe menos de $950 en un período consecutivo de seis meses, entonces el minorista será acusado de robo menor, según el Código Penal 484 y 488. Este delito se acusa como un delito menor y es castigado con:

• encarcelamiento en una cárcel del condado por hasta seis meses, y/o
• una multa máxima de $1,000.

Nuestros abogados de defensa criminal de California explicarán lo siguiente en este artículo:

• 1. ¿Cuál es la definición legal de fraude con tarjeta de crédito de minorista?
• 2. ¿Existen defensas para los cargos de PC 484h?
  • 2.1. No es un minorista
  • 2.2. Sin intención de defraudar
  • 2.3. Falsamente acusado
• 3. ¿Cuál es la sentencia?
• 4. ¿Existen leyes relacionadas con el fraude con tarjeta de crédito?
  • 4.1. Uso fraudulento de una tarjeta de crédito – PC 484g
  • 4.2. Robo de una tarjeta de crédito – PC 484e
  • 4.3. Falsificación de información de tarjeta de crédito – PC 484f

1. ¿Cuál es la definición legal de fraude con tarjeta de crédito de minorista?

El Código Penal 484h PC es la ley de California que hace que sea un delito para un minorista cometer fraude con tarjeta de crédito.

Un minorista viola esta sección del código cuando:

1. proporciona dinero, bienes, servicios o cualquier otra cosa de valor a alguien que presenta una tarjeta de crédito o débito que el minorista sabe que es robada, falsificada, falsificada, vencida o revocada, o
2. presenta pruebas de una transacción con tarjeta de crédito o débito para recibir el pago cuando el minorista sabe que no proporcionó dinero, bienes, servicios o cualquier otra cosa de valor.¹

Tenga en cuenta que un minorista acusado debe haber actuado con la “intención de defraudar” para ser declarado culpable bajo este estatuto.² “Defraudar” o hacer algo “fraudulentamente” significa intentar engañar a alguien o persuadirlo por medios deshonestos.

2. ¿Existen defensas para los cargos del Código Penal 484h?

Una persona puede intentar impugnar una acusación de 484h del Código Penal presentando una defensa legal. Una buena defensa puede funcionar para reducir o incluso desestimar un cargo.

Tres defensas comunes incluyen:

1. no hay minorista,
2. no hay intención de defraudar, y/o
3. falsamente acusado.

2.1. No hay minorista

Recuerde que un acusado solo puede ser acusado de un delito bajo este estatuto si es un “minorista”, es decir, una persona o negocio que vende bienes al público. Por lo tanto, siempre es una defensa legal válida para un acusado demostrar que no estaba actuando como minorista cuando se le acusó de un delito.

2.2. No hay intención de defraudar

También recuerde que un minorista solo puede ser declarado culpable de fraude con tarjeta de crédito si actuó con la “intención de defraudar”. Esto significa que es una defensa para un acusado demostrar que no tenía esta intención necesaria.

2.3. Falsamente acusado

Desafortunadamente, no es raro que las personas o empresas sean procesadas en base a acusaciones falsas. Las personas son falsamente acusadas por

• celos,
• venganza, y
• ira.

Por lo tanto, es una defensa válida para un minorista decir que una parte lo acusó falsamente de violar el Código Penal 484h.

3. ¿Cuál es la sentencia?

La forma en que se acusan las violaciones del PC 484h depende del valor de la propiedad que un minorista recibe.

Si un minorista comete fraude con tarjeta de crédito y recibe más de $950 en un período consecutivo de seis meses, entonces el minorista será acusado de robo mayor, según el Código Penal 487.³ Este delito es un delito de opción múltiple según la ley de California, lo que significa que puede ser acusado como un delito menor o un delito grave.⁴

Si un acusado es culpable de robo menor, entonces puede enfrentar hasta un año en la cárcel del condado.⁵ Si es culpable de robo mayor, el acusado puede enfrentar prisión en la prisión estatal por cualquiera de los siguientes períodos:

• 16 meses,
• dos años, o
• tres años.⁶

Si un minorista viola el PC 484h y recibe menos de $950 en un período consecutivo de seis meses, entonces el minorista será acusado de robo menor, según el Código Penal 484 y 488. Este delito se acusa como un delito menor y es castigado con:

• prisión en la cárcel del condado por hasta seis meses, y/o
• una multa máxima de $1,000.⁷

4. ¿Existen leyes relacionadas con el fraude con tarjeta de crédito?

Existen tres leyes relacionadas con el fraude con tarjeta de crédito de minoristas. Estas son:

1. uso fraudulento de una tarjeta de crédito – PC 484g,
2. robo de una tarjeta de crédito – PC 484e, y
3. falsificación de información de tarjeta de crédito – PC 484f.

4.1. Uso fraudulento de una tarjeta de crédito – PC 484g

El Código Penal 484g PC es la ley de California que establece como delito que una persona use fraudulentamente la tarjeta de crédito o débito de otra persona.

Cómo se castiga el PC 484g depende del valor de los artículos que recibe el acusado. Si el monto del dinero, bienes, servicios, etc. supera los $950 en cualquier período consecutivo de seis meses, el delito se castigará como robo mayor, según el Código Penal 487. Si el valor es de $950 o menos, el delito se castigará como robo menor, según el Código Penal 484a y 488.⁸

4.2. Robo de una tarjeta de crédito – PC 484e

El Código Penal 484e PC es la ley de California que establece como delito que una persona robe una tarjeta de crédito o débito, o la información de la tarjeta de crédito o débito de otra persona.⁹

Una persona que viola PC 484e es culpable de gran robo, según el Código Penal 487. La pena máxima por una violación de este estatuto es el encarcelamiento en la cárcel del condado por hasta tres años.¹⁰

4.3. Falsificación de información de tarjeta de crédito – PC 484f

Código Penal 484f PC es el estatuto de California que hace que sea un delito para una persona falsificar información de tarjeta de crédito.

Las violaciones del Código Penal 484f son castigadas bajo el Código Penal 470 PC, o la ley de falsificación de California.¹¹ Este delito puede ser acusado como un delito menor o un delito grave y puede llevar a un encarcelamiento de hasta tres años.

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Referencias legales: